投資とは、金融庁のHPを見ますと、将来に向けてお金を準備するには、「資産形成」の方法の1つで、「投資」とは利益を見込んでお金を出すこと。と説明されていました。
中長期目線でとも説明されていましたので、短期の投資は推奨されて無いようにも読めます。
投資とは、お金を出すことで、リターンを得る事という事ですね。
貯蓄との大きな違いは、貯蓄の場合は、元本が保証されるが、投資の場合はリスクがある点が一番の違いですね。
投資のリスク
投資をすると、お金が減る可能性があります。
まず最初に、リスクを知ることから始めましょう。
株価変動リスク
株価は日々変動しますので、株価が下落すれば、投資した価値も下がりますので当然です。
信用リスク
株式や国債・債券などを発行している国や企業が、破綻して元本などを返す能力がなくなること
倒産してしまうってことですね。
企業の倒産がどの程度かというと、年に2件程度の倒産があるとの事です。
株式で言うと、上場企業数は2022年6月時点で、3821件ですので、1年で0.05％程度って事です。
2020年を見てみますと「レナウン」という、私でも聞いた事があるような企業が倒産ですので、怖いですね。
2021年 0件
2020年 2件
2019年 0件
2018年 2件
2017年 2件
流動性リスク
株の売買は、買いたい人と売りたい人が存在して初めて成立する取引です。
株の流動性が低いと、売買できないことがあるという事です。
大型株を取引しているうちは、あまり考慮しなくても良いリスクってことですね。
金利変動リスク
金利変動は、債券などの変動する可能性ですね。
FXの場合、アメリカの１０年債券利回りの変動で、良く動いたりしますね。
為替変動リスク
ドル建てで金融商品を持っている場合、円高・ドル安に動けば、金融商品の価格が減少してしまいます。
中長期で投資をするという事は、これらのリスクを負担する必要があります。
リスクだけ考えると、取引をしないことが、一番リスクがない事となりますが、短期的投資の場合で考えると、株価変動リスクの比重が大きくなる形です。
リスクを負って、リターンを狙うことが投資なのです。
投資の勝率
もちろん、必ず勝つことはありません。
よく聞く言葉ですが、これだけ聞くと、負けているのはごく一部的な印象を持ってしまいますが、個人投資家の7割は損をしているとの記事もありますので、注意が必要ですね。
投資の勝率は3割という事のようですが、それでも投資しますか？
パチンコの勝率と大差ないようです。
勝率3割と言われている投資を、国がお勧めしてくる。ってことなのかな？
勝率を上げる方法、リスクを減らす方法があるのかもしれないです。
マーケット（投資）でも、パレートの法則が当てはまるようです。
「株式市場で得られる８０％の利益は上位２０％の投資家により稼がれている」
パレートの法則とは、「全体のうち大部分を構成するものはその一部であるという法則」です。
先ほど、個人投資家の勝率は3割とお伝えしましたが、パレートの法則に当てはめると2割になるようです。
どっちにしても、搾取される側の方が多いってことですね。
どうやったら搾取されない側に入れるのか？
初心者が、いきなり搾取されない側に入れるはずがない事は、容易に想像つきますね。
プロ（投資顧問）に相談してみるしかないのかな？
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